月別: 2020年2月

楽天証券で積み立て投信を行っています。かれこれ10年以上行っています。

一回設定すると継続的に買ってに毎月購入してくれるので非常に便利です。

これまで購入金額を多少変更する事はありましたが、今回は内容を大きく見直したので紹介しようと思います。

〇見直しした理由

理由①
前回紹介した資産見直しにおいて、リスク資産における日本株が多すぎる事が改めて分かったため、今後の積み立てにおける海外株の割合を増加させました。

理由②
楽天証券で投資信託を購入する際には楽天カードで購入することが出来、それにより購入額の1%がポイントで戻ってくることが事が魅力の１つだと思っています。

この1%が戻ってくるという事が、結構お得なんじゃないかとあらためて感じたため、この特典を最大限活用してみようと思いました。

〇見直した内容

＜購入金額＞
まず、月額購入の合計を8,200円 ⇒ 50,000円 にしました。
先ほどお話しした1%が戻ってくるクレジットカード決済の月額上限が50,000円であるためです。

まずは今年いっぱいはこの金額で積み立てていこうと思います。

＜購入銘柄＞
〇先進国株式 2,000円 ⇒ 8,000円
〇全世界株式 0円 ⇒ 9,000円
〇米国株式（S&P500） 1,000円 ⇒ 14,000円
〇TOPIX（国内） 2,000円 ⇒ 5,000円
〇楽天・全米株式 2,000円 ⇒ 14,000円
〇新興国株式 1,200円 ⇒ 0円

新興国株式の積み立てをストップし、全世界株式の積み立てをスタートさせました。その他の銘柄は変更なく増額しています。

全世界株式は「投信ブロガーが選ぶ！Found of the Year 2019」の1位になっていたので気になっており、今回積み立てをスタートしました。一方で、新興国株式は全世界株式の方に含まれていると思ったため、個別の積み立ては必要ないと感じストップしました。

見にくいですが、現状の設定は次の通りです。

最後に、
毎月の積み立てを一気に50,000に増額した事は、自分でも思い切ったことをしたかなと思っています。

現在好調な株式、今後どうなるか分かりませんが、今年は今回の設定でいってみようと思います。

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資産運用を始めてから恐らく15年以上経ちましたが、あらためて自分の保有資産を棚卸してみました。（何をどれくらい持っているのか）

「自分のトータル資産がどれくらいか？」というのは、最初の頃（2～3年）はやっていましたが、最近は意識が薄くなってしまっていました。

まずは、キャッシュとリスク資産との割合です。
（今回、現金以外をリスク資産と表現します。）

リスク資産が若干多いくらいで、ほぼ半々ですかね。

もうちょっとリスク資産の割合を増やしてもいいかなとは思っています。

次にリスク資産内の内訳です。いわゆる「アセットアロケーション」っていうやつでしょうか。間違っていたらすみません。

多い順に
　①国内の個別株　78%

あらためて見てみると、国内の個別株が多すぎますね。株購入のきっかけが「株主優待」銘柄の投資だったので、その影響でしょうか。

株＆投資信託の合算でみると
　国内：国外 ＝ 81：19
となっています。自国バイアスの影響が大きく出ていますね。

投資信託だけでみると
　国内：国外 ＝ 15：85
になります。

国内の個別株はガンガン買って、国外への投資は申し訳程度に投資信託に頼っている感じでしょうか。

改めてこの偏りにはビックリしつつ、たまにこういう風にやってみると今後の方針などを決めやすくて良いですよね。

日本国以外の株や投資信託の割合を増やしていこうと思いました。

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先日、(株)ニイタカから株主優待が届きました。

年２回、5月末＆11月末に株を保有していた場合に優待をもらえます。

〇株主優待の内容

＜５月末＞
　100株以上 ⇒ ジェフグルメカード 500円相当
　1,000株以上 ⇒ 日本旅行ギフト旅行券5,000円相当

＜11月末＞
　100株以上 ⇒ ジェフグルメカード 500円相当
　1,000株以上 ⇒ ジェフグルメカード 5,000円相当
　　　　　　　　　　　or グループ製品詰め合わせ

〇実際に届いたもの

送られてきた封筒の中に、「ジェフグルメカード」入っていました。

家族での外食に使おうと思います。

〇最近の株価

今回久しぶりに株価を確認してみましたが、大きく変動していてびっくりしました。

新型コロナウイルス関係で、ちょっと注目が集まっているようです。長年保有していますが、着実に上昇していって欲しいですね。

【まとめ】株主優待

〇概要 過去にもらった事がある株主優待をまとめてみました。よろしければ、いろいろと見て行って下さい。 〇株主優待 〇キャ…

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