資産の棚卸

資産運用を始めてから恐らく15年以上経ちましたが、あらためて自分の保有資産を棚卸してみました。(何をどれくらい持っているのか)

「自分のトータル資産がどれくらいか?」というのは、最初の頃(2~3年)はやっていましたが、最近は意識が薄くなってしまっていました。

まずは、キャッシュとリスク資産との割合です。
(今回、現金以外をリスク資産と表現します。)

リスク資産が若干多いくらいで、ほぼ半々ですかね。

もうちょっとリスク資産の割合を増やしてもいいかなとは思っています。

次にリスク資産内の内訳です。いわゆる「アセットアロケーション」っていうやつでしょうか。間違っていたらすみません。

多い順に
 ①国内の個別株 78%

あらためて見てみると、国内の個別株が多すぎますね。株購入のきっかけが「株主優待」銘柄の投資だったので、その影響でしょうか。

株&投資信託の合算でみると
 国内:国外 = 81:19
となっています。自国バイアスの影響が大きく出ていますね。

投資信託だけでみると
 国内:国外 = 15:85
になります。

国内の個別株はガンガン買って、国外への投資は申し訳程度に投資信託に頼っている感じでしょうか。

改めてこの偏りにはビックリしつつ、たまにこういう風にやってみると今後の方針などを決めやすくて良いですよね。

日本国以外の株や投資信託の割合を増やしていこうと思いました。

FX運用成績 追尾式機械売買によるチャレンジ No.40

2019年の7/18からスタートしたFXの機械的トレードですが、定期的に運用成績をお伝えしていこうと思います。

取引内容については以前詳しく紹介しましたコチラ(楽天証券でFX取引 「自作追尾」作成)を確認してください。

〇今週の動き

今週の動きを振り返ります。

今週はあまり大きく動きませんでしたね。

〇約定履歴

今週の約定履歴です。時系列でいうと下から上の順です。

動きが少なかった事もあり、買い注文が1つ約定しただけでした。

〇保有ポジション

保有ポジションは、6,000通貨に増加しました。

〇運用成績

口座情報としては以下のようになっています。

スタートしてからの損益は、以下のようになっています。

先週からほとんど変化ありませんでしたが、一応損益は過去最高を更新しました。保有ポジションは依然として少ないままなので、今後どちらに動くのか悩ましいです。






楽天証券とSBI証券で米国SPYD同時購入

配当生活に向けて、SBIネオモバイル証券で高配当銘柄を少しづつ購入している事を以前お伝えしました。

高配当銘柄としてもうひとつ気になる存在として米国株があります。米国株の最低手数料が撤廃されたことで、買いやすくなった事もあり非常に気になっていました。

今回、楽天証券とSBI証券で同じ銘柄を同時に購入してみました。

購入した銘柄は、SPYD(S&P 500 高配当株式 ETF)です。

証券会社により、差が出るのでしょうか?

〇条件

2020年の2/12(水)22:00頃に成り行き買い注文

22:30(現地時間の9:30)の寄り付きで購入

両方とも円貨決済で購入

〇結果

楽天証券
SBI証券

まずは約定価格。どちらも39.72ドルで同じです。さすがに寄り付きで購入しているので同じになりますよね。

次に為替レート。こちらも110.19で同じでした。同じタイミングで約定し、そのタイミングで為替取引がなされているので同じになったと思われます。にしても1銭単位まで同じになるとは思いませんでした。

最後に手数料。以外にも差が出たのがこれでした。両社とも手数料は「約定代金の0.495%(税込)」となっていますが、SBI証券の方が1円高くなりました。

切り上げ or 切り捨て or 四捨五入 の差なんでしょうか。

結論としては、楽天証券の方が1円安く購入できました。

たかが1円、されど1円という事で、気になる方は参考にしてください。

そのうちまたやってみようと思います。

〇その他

SPYDは1株4千円台で購入できるので、非常に買いやすいです。少しづつ買い増ししていきたいと思います。

ニイタカ(4465)の株主優待

先日、(株)ニイタカから株主優待が届きました。

年2回、5月末&11月末に株を保有していた場合に優待をもらえます。

〇株主優待の内容

<5月末>
 100株以上 ⇒ ジェフグルメカード 500円相当
 1,000株以上 ⇒ 日本旅行ギフト旅行券5,000円相当

<11月末>
 100株以上 ⇒ ジェフグルメカード 500円相当
 1,000株以上 ⇒ ジェフグルメカード 5,000円相当
           or グループ製品詰め合わせ

〇実際に届いたもの

送られてきた封筒の中に、「ジェフグルメカード」入っていました。

家族での外食に使おうと思います。

〇最近の株価

今回久しぶりに株価を確認してみましたが、大きく変動していてびっくりしました。

新型コロナウイルス関係で、ちょっと注目が集まっているようです。長年保有していますが、着実に上昇していって欲しいですね。

FX運用成績 追尾式機械売買によるチャレンジ No.39

2019年の7/18からスタートしたFXの機械的トレードですが、定期的に運用成績をお伝えしていこうと思います。

取引内容については以前詳しく紹介しましたコチラ(楽天証券でFX取引 「自作追尾」作成)を確認してください。

〇今週の動き

今週の動きを振り返ります。

先週から一転して、円安方向に大きく動きました。

〇約定履歴

今週の約定履歴です。時系列でいうと下から上の順です。

円安方向に向かったことで、売り注文がどんどん約定していきました。

〇保有ポジション

保有ポジションは、3,000通貨まで減少しました。

〇運用成績

口座情報としては以下のようになっています。

スタートしてからの損益は、以下のようになっています。

円安方向に動き、損益は過去最高を更新しました。ただし、また保有ポジションが激減してしまい、このまま円安方向に行ってしまうと、また判断に迷うことになってしまいそうです。






配当金生活~取引開始~

SBIネオモバイル証券をとおして、少しづつ高配当銘柄を購入しています。

前回の記事で気になる証券会社(ネオモバ)を紹介し、口座開設~実際の取引まで進んでいます。

ロゴ訴求


現段階で2つ気になる点がありましたので、書いてみようと思います。

①手数料について

これについては口座開設完了まで分からなかったことですが、(ちゃんとHPには書いてありますので、自分の勘違いですが)手数料の220円(税込)は、全く取引しなかった月も徴収されますので知っておいてください。

ただし、Tポイント(200pt)が毎月もらえるので、気にしなくてよいかなと思っています。もしも購入したい銘柄がなければ、ETFでも買っておけばよいかなと思っています。

②購入方法&約定のタイミングについて

こちらについてはある程度想定内ですが・・・

単元株を購入する場合は、指値(〇円で買う)で購入できますが、単元未満で購入する場合は成り行き注文での購入になります。

<約定タイミング>
10:30までの購入で、午後の寄り付きでの購入
21:30までの購入で、翌日の寄り付きでの購入
となります。

「想定している約定価格から、かけはなれてしまうのでは?」とどうしても気になってしまう方は、寄り付き(9:00)からの値動きを確認し、10:30までに購入手続きをすればそれほど想定価格から大きな変動なく午後の寄り付き(12:30)で購入できると思います。

以上が気になった2点になります。

〇まとめ?

自分としては大きなデメリットと感じることはないと思っています。それよりは、

1株から低コストで購入出来る!

事の魅力が大きいと感じています。

今後の投資方針ですが、目標としては月あたり5万円/年間で60万円分購入したいと思っています。

最近値動きが激しいですが(新型肺炎 等)、将来の配当生活に向けてコツコツと購入していきたいと思います。

SBIネオモバイル証券

SBIネオモバイル証券

FX運用成績 追尾式機械売買によるチャレンジ No.38

2019年の7/18からスタートしたFXの機械的トレードですが、定期的に運用成績をお伝えしていこうと思います。

取引内容については以前詳しく紹介しましたコチラ(楽天証券でFX取引 「自作追尾」作成)を確認してください。

〇今週の動き

今週の動きを振り返ります。

週明けいきなり円高方向スタートで、週末にかけて加速しましたね。

〇約定履歴

今週の約定履歴です。時系列でいうと下から上の順です。

円高方向に向かったことで、買い注文12,000通貨が約定しました。

〇保有ポジション

保有ポジションは、18,000通貨となりました。

〇運用成績

口座情報としては以下のようになっています。

スタートしてからの損益は、以下のようになっています。

円高方向に動き、若干損益は悪化しました。この調子でよく動いてくれるとありがたいです。






FX運用成績 追尾式機械売買によるチャレンジ No.37

2019年の7/18からスタートしたFXの機械的トレードですが、定期的に運用成績をお伝えしていこうと思います。

取引内容については以前詳しく紹介しましたコチラ(楽天証券でFX取引 「自作追尾」作成)を確認してください。

〇今週の動き

今週の動きを振り返ります。

2週続けて円安方向でしたが、今週はやっと円高方向に動いてくれました。

〇約定履歴

今週の約定履歴です。時系列でいうと下から上の順です。

買い注文6,000通貨が約定しました。

下の約定に関しては、ポジションが無かったこともあり、衝動的に買ってしまいました。ルールに反した購入なので、いけない事なんですけどね・・・。

ノーポジションだと落ち着かないのは、あまりよくない事なんですが・・・

なお、レート109.5で買ったものと仮定して、売り注文は入れています。

〇保有ポジション

保有ポジションは、6,000通貨となりました。先週のノーポジションが解消しました。

〇運用成績

口座情報としては以下のようになっています。

スタートしてからの損益は、以下のようになっています。

再びポジションを持てた事で、ホッとしています。






FX運用成績 追尾式機械売買によるチャレンジ No.36

2019年の7/18からスタートしたFXの機械的トレードですが、定期的に運用成績をお伝えしていこうと思います。

取引内容については以前詳しく紹介しましたコチラ(楽天証券でFX取引 「自作追尾」作成)を確認してください。

〇今週の動き

今週の動きを振り返ります。

先週大きく円安方向に動きましたが、今週も引き続き円安方向でした。110円超えてきましたね。

〇約定履歴

今週の約定履歴です。時系列でいうと下から上の順です。

残っていた3,000通貨が約定してしまいました。

〇保有ポジション

ポジションが無くなってしまいました。

〇運用成績

口座情報としては以下のようになっています。

スタートしてからの損益は、以下のようになっています。

最後の3,000通貨が約定し、損益としてはまた最高額を更新しました。

ポジションがなくなり、再度どうスタートするか悩み中です。このまま更に円安に進んでしまうと、どうしましょう・・・






配当金生活~証券会社選択~

株式投資を始めてから10年以上経ちますが、ここ最近高配当銘柄への投資を考えています。これまでは、株主優待銘柄や、インデックスファンドへの投資がメインです。

含み益のある銘柄はいくつかありますが、売却して初めて利益になるわけです(あたりまえですが)。この場合だと、なかなか利益が出ている実感がわかないんですよね。

定期的にまとまった配当があると、お得な感じがするし、実感できるので、配当生活に向けて「高配当銘柄投資」に急に興味がわいてきました。

これまでのやり方を続けながら、追加してやってみようと思います。

どこの証券会社でやるのが良いかいろいろ調べていましたが、よさそうな証券会社を見つけることが出来ました。

ロゴ訴求

SBIネオモバイル証券です。

私が最も魅力的に感じたポイントは、

1株から株購入可。しかも低コストで。

1株から購入できる証券会社は複数ありますが、どこも手数料が割高なんですよね。SBIネオモバイル証券は手数料が圧倒的に安いです。

手数料は、約定代金50万までは税込み220円です。

自分の情報アンテナ感度が悪く最近知りましたが、とても安いと思います。早速口座開設してみようと思います。

SBIネオモバイル証券

SBIネオモバイル証券